Как получить компенсацию от государства за учебу

Компенсация за семейное образование: что это и как ее получить?

Мало кто слышал о форме домашнего обучения – семейном образовании. Еще меньше людей знает о том, что при таком формате государство обязано выплачивать компенсацию за семейное обучение родителям. Но так ли все просто: перевести ребенка, оформить документы и получать деньги? Оказывается – нет.

Что такое семейное образование – его принципы

Семейная форма обучения – это одна из разновидностей заочного школьного образования. Суть ее состоит в том, что родители принципиально отказываются от перспективы нахождения ребенка в школе и получения знаний наравне со всеми.

Что ж, это их право, тем более, что закон позволяет переводить детей на заочную форму и самостоятельно заниматься их развитием.

Какие могут быть причины для перевода:

1. Ребенок, по мнению родителей, очень умный и требует к себе повышенного внимания. Например, занятий с более квалифицированными преподавателями-репетиторами. Такое действительно может быть. И умственно продвинутые дети часто подвергаются насмешкам со стороны одноклассников, которым больше нечем похвастаться, кроме как физической силой. Родители защищают своего сына или дочь от психологической травмы, позволяя им заниматься самостоятельно.
2. Болезнь или ограниченные возможности ученика. Хотя эта причина находится далеко не на первом месте.
3. Тяжелые материальные условия в семье, когда ребенка воспитывает мать или отец, не имея времени привести и забрать школьника из учебного заведения.

Чаще всего встречаются недовольные качеством образования родители, которые трезво оценивают ситуацию и хотят, чтобы ребенок не терял зря времени, а учился индивидуально.

В этом есть смысл, потому что подобрать коллектив преподавателей крайне сложно, да и не бывает такого, чтобы все учителя были одинаково позитивно настроены к детям.

Обязательно кто-нибудь испортит табель, аттестат или психику.

Что ждет родителей и детей на семейном обучении

Дети на семейном обучении вынуждены заниматься и проходить школьную программу самостоятельно, с помощью родителей или репетиторов. Возможно также посещение специализированных платных школ, которые проводят подготовку по отдельным предметам.

Некоторые родители недооценивают свою ответственность при переводе ребенка на семейное обучение – в школе по новому закону руководство несет ответственность только в период сдачи экзаменов, ОГЭ и ЕГЭ.

Остальное время семьи предоставлены сами себе. Конечно, хорошо, если кто-то из родителей окончил престижній вуз, прекрасно разбирается в науке, может помочь в любом предмете, вдобавок ребенок тянется к учебе.

Другое дело, когда родители излишне доверяют школьнику, но не контролируют его знания. В результате оказывается, что к моменту экзаменов ничего не сделано. В таком случае лучше бы было, если бы ученик ходил в школу вместе со всеми.

Финансовый вопрос семейного образования

Здесь вопросы разделились на теоретические и фактические. Теоретически можно претендовать на выплату от государства, так как оно финансирует всех учащихся, кто посещает школу очно. Но когда некоторые родители попробовали добиться этих самых выплат, то столкунлись с проблемами.

Теоретически процесс выплаты денежной компенсации выглядит так:

1. Перевод ребенка на семейную форму.
2. Заключение договора с руководством школы о размере выплат.
3. Если школа отказывается компенсировать семейное обучение, то родители идут в региональное управление по вопросам образования.

Почему государство обязано выплачивать денежные компенсации при семейной форме образования? Считается, что дети не пользуются школьными учебниками, а покупают их сами.

Не пользуются трудом учителей, а ищут репетиторов и оплачивают их работу. Не изнашивают школьное оборудование. Всего получается от 19 до 150 тысяч рублей в год.

Сумма зависит от местного бюджета – такую фразу услышали родители, когда попробовали добиваться выплат.

Они узнали вот еще что:

• Не в каждом регионе принят местный закон, на основании которого власти будут выплачивать детям на семейном образовании денежную компенсацию.
• Региональные власти имеют право выплачивать деньги родителям, но совершенно законно могут этого не делать.

Дальше были судебные разбирательства. Но закончились они неблагоприятно для родителей –  большинство исков против школ и отделов образования были проиграны.

Чтобы как-то сгладить ситуацию, школы со своей стороны начали предлагать бесплатно пользоваться учебниками и другими учебными пособиями. Это делалось для того, чтобы все доступные бесплатные «опции» школы касались и семейников.

Как быть, если планируется перевод ребенка на семейную форму

Прежде чем переводить детей на семейное обучение, необходимо обсудить вопрос компенсации с руководством школы. Дело в том, что не во всех регионах такую форму подачи знаний практикуют. Для сравнения – в Москве и области на семейной форме числится около 2000 учеников средних школ. Это очень небольшая цифра для столицы.

Можно представить, что делается в других регионах страны. 

Интересно то, что Сибирь в этом отношении лидирует. В Челябинске около 500 детей учатся семейным способом, там планируют полностью узаконить семейное образование и ввести гарантированные выплаты родителям.

Что же сдерживает столичных чиновников от введения такой денежной компенсации? Больше всего они опасаются, что многие неадекватные родители будут тратить деньги на себя, а не на ребенка.

Тем более, что есть опыт в Закарпатской области в Украине, где проживает много представителей ромской национальности, проще говоря – цыган. При введении пособий при рождении детей, в их среде рождаемость повысилась в 4 раза. При этом украинцы не стали «плодиться» выше обычного уровня.

Это говорит о том, что детей использовали как повод купить дома, машины, бытовое имущество, алкоголь.

На лицо коррупционная схема: кто сможет договориться с начальством, тот получит компенсацию. Кто не сможет, тот будет платить за обучение ребенка сам, ведь закон звучит двояко: ни в одном акте не прописано, что региональные власти обязаны выплачивать деньги, они лишь могут воспользоваться этим правом.

В лучшем случае, стоит рассчитывать на добровольную помощь учебного заведения, если ребенок действительно нуждается в деньгах. А вот решать, по каким критериям он в них нуждается, будут все равно местные власти.

Рассчитывать на компенсацию или нет?

На данный момент закон о выплатах действует и исполняется в Омской, Пермской и Свердловской областях. В Москве такие расходы из бюджета не предусмотрены, поэтому родители обеспечивают обучение детей самостоятельно.

Если в предварительной беседе с руководством школы и представителями отдела образования выяснится, что в вашем регионе никто не учится заочно, тем более никому не выплачивается денежная компенсация, то рассчитывать на получение денег не стоит. 

Для того, чтобы заставить закон действовать, на семейную форму должно перейти больше детей или ужесточиться правила перевода, чтобы антисоциальные элементы не могли использовать средства ребенка в собственных целях. Пока что заниматься данной проблемой некому.

Поступайте в лучшие дистанционные учебные заведения

Московская Международная Академия

Фармацевтический колледж

Современная научно-технологическая академия

Московский финансово — промышленный университет «Синергия»

Информация о налоговом вычете за обучение

28.11.19

Согласно законодательству РФ (ст. 219 НК РФ), при оплате образовательных услуг Вы можете рассчитывать на налоговый вычет или, говоря проще, вернуть себе часть затраченных на обучение денег.

Налоговый вычет — это часть дохода, которая не облагается налогом. Поэтому Вы и можете вернуть себе уплаченный налог с расходов, понесенных на образование. То есть, если Вы официально работаете (и, соответственно, платите подоходный налог) и оплатили свое обучение или обучение своих детей/братьев/сестер, то Вы можете вернуть себе часть денег в размере до 13% от стоимости обучения.

В каких случаях можно получить налоговый вычет за собственное обучение?

Вы можете воспользоваться социальным налоговым вычетом на собственное образование и вернуть себе часть расходов, если:

• Вы оплатили образовательные услуги в официальных образовательных учреждениях (например, в ВУЗе, техникуме, автошколе или учебных курсах).
• Вы официально работаете и платите подоходный налог (его платят все наемные работники);

Заметка: у налогового вычета за собственное обучение (в отличие от вычета за обучение детей) нет никаких ограничений на форму обучения: деньги можно вернуть за очную, заочную, вечернюю или любую другую форму.

Размер налогового вычета за собственное обучение

Размер налогового вычета за собственное обучение рассчитывается за календарный год и определяется следующими факторами:

1. Вы не можете веернуть себе больше денег, чем перечислили в бюджет подоходного налога (около 13% от официальной зарплаты)
2. Вы можете вернуть до 13% от стоимости оплаченного обучения, но не более 15 600 рублей. Это связано с ограничением на максимальную сумму вычета в 120 тыс. руб. (120 тыс. руб. * 13% = 15 600 рублей)
3. Ограничение в 15 600 рублей относится не только к вычету на обучение, а ко всем социальным вычетам (кроме дорогостоящего лечения и благотворительности). Сумма всех социальных вычетов (обучение, лечение, пенсионные взносы) не должна превышать 120 тыс. руб. (соответственно вернуть Вы можете максимум 15 600 рублей за все вычеты).

Пример: В 2018 году Иванов А.А. оплатил собственное обучение в ВУЗе на сумму 150 тыс. руб. При этом за 2018 год он заработал 250 тыс. рублей и уплатил подоходного налога 31 тыс.

рублей. Так как максимальная сумма налогового вычета составляет 120 тыс.руб. (что меньше 150 тыс.руб.), то за 2018 год (в 2019 году) Иванов А.А. сможет вернуть только 120 тыс.руб. * 13% = 15 600 руб.

Дополнительные и более сложные примеры расчета налогового вычета за обучение Вы можете найти здесь: Примеры расчета налогового вычета за обучение

В каких случаях и в каком размере можно получить вычет за обучение своих детей?

Вы можете получить социальный налоговый вычет за обучение Ваших детей при соблюдении следующих условий:

• ребенку не больше 24 лет;
• ребенок обучается на очной форме обучения (детский сад, школа, очная форма ВУЗа и т.д.);
• договор оплаты образовательных услуг составлен на Вас (или Вашего супруга);
• фактические документы оплаты (квитанции, платежки) должны быть составлены на Вас (или оформлена доверенность на передачу средств);

Максимальный размер вычета на одного ребенка составляет 50 тыс.руб. (6 500 руб. к возврату)

Пример: В 2018 году Иванов А.А. оплатил:

• заочное обучение в ВУЗе своей дочери Кати в размере 30 тыс.руб.;
• обучение в платной школе своему сыну Коле в размере 40 тыс.руб.;

При этом за 2018 год Иванов А.А. заработал 250 тыс.рублей и уплатил подоходного налога 31 тыс. рублей.

Так как Катя обучается на заочном отделении, деньги за нее Иванов А.А. вернуть не сможет. Поэтому максимум за 2018 год (в 2019 году) он сможет вернуть 40 тыс.руб. * 13% = 5 200 руб.

Более подробную информацию о вычете за обучение детей (размер вычета, ограничения, нюансы оформления документов) Вы можете прочитать в статье: Особенности налогового вычета за обучение детей.

В каких случаях можно получить вычет за обучение своих братьев/сестер?

Вы можете получить социальный налоговый вычет за обучение Ваших братьев/сестер при соблюдении следующих условий:

• брату/сестре не больше 24 лет;
• брат/сестра обучается на очной форме обучения (детский сад, школа, очная форма ВУЗа и т.д.);
• договор оплаты образовательных услуг составлен на Вас;
• фактические документы оплаты (квитанции, платежки) должны быть составлены на Вас (или оформлена доверенность на передачу средств);

Размер налогового вычета за обучение братьев/сестер

Размер вычета на оплату образовательных услуг братьев/сестер рассчитывается за календарный год и определяется следующими факторами:

1. Вы не можете вернуть себе за год больше денег, чем перечислили в бюджет подоходного налога (около 13% от официальной зарплаты)
2. В общей сумме Вы можете вернуть до 13% от стоимости оплаченного обучения, но не более 15 600 рублей в год.

Пример: В 2018 году Иванов А.А. оплатил обучение своего родного брата Иванова В.А. в ВУЗЕ по очной форме обучения в размере 80 000 руб. При этом за 2018 год Иванов А.А. заработал 250 тыс. рублей и уплатил подоходного налога 31 тыс. рублей. Соответственно, за 2018 год Иванов А.А. сможет вернуть 80 000 * 13% = 10 400 руб.

Дополнительные и более сложные примеры расчета налогового вычета за обучение Вы можете найти здесь: Примеры расчета налогового вычета за обучение

Как получить вычет?

Процесс получения вычета на обучение состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. Подробнее узнать о процессе получения налогового вычета с указанием сроков Вы можете здесь: Процесс получения налогового вычета за обучение.

Процесс получения вычета можно упростить воспользовавшись нашим сервисом. Он поможет оформить декларацию 3-НДФЛ и другие документы на вычет за 15-20 минут, а также даст подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы. В случае возникновения любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

Оформить документы на вычет

Когда подавать документы и за какой период можно вернуть налог?

Для оформления налогового вычета Вам в первую очередь потребуются:

• декларация 3-НДФЛ;
• договор с учебным заведением;
• документы, подтверждающие Ваши расходы;
• документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ).

Ознакомиться с полным списком документов Вы можете здесь: Документы для налогового вычета за обучение.

Когда и за какой период можно получить налоговый вычет?

Вы можете вернуть деньги за обучение только за те годы, когда Вы непосредственно производили оплату. При этом подать декларацию и вернуть деньги можно лишь в году, следующем за годом оплаты. То есть если Вы оплатили обучение в 2018 году, вернуть деньги сможете только в 2019 году.

Если Вы не оформили вычет сразу, то Вы можете сделать это позже, но не более чем за три последних года. Например, если Вы обучались и оплачивали обучение в ВУЗе в 2014-2018 годах и при этом не получали налоговый вычет, то в 2019 году Вы можете вернуть себе налог только за 2016, 2017 и 2018 годы.

Вся процедура получения вычета обычно занимает от трех до четырех месяцев (большую часть времени занимает проверка Ваших документов налоговой инспекцией).

Заметка: с 1 января 2016 года социальный налоговый вычет на обучение можно получить через работодателя, при этом ждать окончания календарного года не нужно. Подробности о получении вычета через работодателя Вы можете найти в нашей статье: Получение налогового вычета на обучение через работодателя.

Получите вычет

Личный консультант заполнит за вас декларацию за 3%

от суммы вычета

Деньги от государства: налоговые вычеты. Компенсация за обучение

07.10.2016

Любой человек, который официально проживает и работает в РФ, и платит со своего заработка подоходный налог, с помощью социальных вычетов может вернуть себе часть средств, потраченных на оплату обучения.

Как бесплатно от государства получать 50000р. в год? В качестве государственной поддержки в налоговом кодексе РФ перечислены вычеты, призванные восполнить часть определенных расходов граждан.

Потенциально каждый гражданин России ежегодно может вернуть сумму всего своего подоходного налога. Средняя заработная плата в России в январе 2016 года составила 32122 рубля или 28 тысяч рублей после вычета подоходного налога.

Получается, что в качестве подоходного налога каждый заплатил около 49464 рублей.

MoneyMan открывает цикл информационных статей о том, как грамотно воспользоваться налоговыми вычетами и получить часть уплаченного подоходного налога обратно в семейный бюджет. Данные материалы актуальны в отношении доходов физических лиц, облагаемых по ставке 13%, и являются инструкцией для клиентов и читателей Манимен.

Основания для получения вычета за обучение

Денис Денежкин работает в ОАО «Онлайн-кредитование», и работодатель удерживает из заработной платы своего сотрудника 13% в государственную казну.

Его сын — 20-ти летний Демид Денежкин — мечтает стать хирургом и учится на дневном отделении Государственной Медицинской Академии на средства отца. Год обучения в данном ВУЗе обходится в 90 000 рублей.

Денис слышал о вычетах и хотел бы ими воспользоваться, предлагаем разобраться с ситуацией и узнать, удастся ли Денежкину возместить часть НДФЛ.

Кто может претендовать

Расходы на платное обучение являются основанием для получения социального вычета, помимо которого также существуют стандартные, инвестиционные, имущественные и профессиональные налоговые вычеты. Согласно ст. 219 НК РФ, на вычет за оплату образовательных услуг могут претендовать:

• Граждане, оплатившие свое обучение;
• Родители, которые оплачивают учебу своих детей, не достигших 24-х лет;
• Опекуны, оплачивающие обучение своих подопечных до 18 лет;
• Бывшие опекуны, оплачивающие образование граждан, ранее находящихся на их попечении и не достигших 24-х лет;
• Граждане, которые платят за образование своих братьев или сестер возрастом до 24-х лет.

Важный нюанс: вычет за оплату обучения в пользу другого лица предоставляется, когда это лицо числится на очном отделении.

Таким образом, если ваш ребенок или подопечный находятся на заочной или очно-заочной форме обучения, вычетом воспользоваться не получится.

Так как Демиду Денежкину меньше 24-х лет, и он обучается на дневной форме обучения, Денис имеет полное право на социальный вычет за оплату образовательных услуг своего сына. Кроме обучения в ВУЗах и техникумах, вычет предоставляется и за учебу в автошколах, детских садах, музыкальных и художественных школах, на курсах и др.

Обратите внимание

Во-первых, расходы не возместят, если они оплачены средствами материнского (семейного) капитала или за счет работодателя (если они не были возвращены сотрудником).

Во-вторых, образовательное учреждение, предоставляющее услуги, должно иметь лицензию, юридически подтверждающую статус учебного заведения. Поэтому проверить соответствующие документы необходимо еще до поступления, особенно стоит присмотреться к частным учреждениям.

В-третьих, договор должен фиксировать, что осуществляются именно образовательные услуги, так как юридически заведения могут зафиксировать их как пребывание (продленка), уход за детьми, консультационные услуги. В этом случае снова будет получен отказ, так как закон четко фиксирует предоставление вычета именно за обучение.

В-четвертых, срок давности по возмещению денежных средств с помощью налогового вычета составляет 3 года. По истечении данного периода расходы на обучение возмещены не будут. Если Денис Денежкин прежде не возвращал вычеты и решит вернуть средства после завершения обучения своего сына, то у него получится это сделать только за последние 3 года.

Размер вычета

Размер вычета варьируется в зависимости от того, за кого платят.

Если гражданин оплатил свое обучение и (или) обучение братьев и сестер

Здесь действует правило 120 000 руб.: сумма социальных вычетов предоставляется в размере фактически понесенных затрат, но не более 120 000 руб.

Это значит, что, осуществляя в течение налогового периода (календарного года) расходы в виде пожертвований, медицинских и образовательных услуг, а также пенсионных взносов, гражданин может возместить их только в пределах указанной суммы.

Размер вычета по каждому виду расходов налогоплательщик определяет самостоятельно. Таким образом, максимальное возмещение за оплату собственного обучения, а также учебы братьев и сестер составит 15 600 руб. (120 000 руб.*13%).

А если, например, налогоплательщик потратил на собственное обучение 80 000 руб., то из бюджета ему вернут 10 400 руб. (80 000*13%).

, при этом распределив их между расходами. Например, за обучение он может запросить 60 000 руб. и за лечение еще 60 000 руб. Также возможно для вычета полностью использовать расходы на медицину в размере 100 000 руб.

и частично за обучение — 20 000 руб.

Если гражданин оплатил обучение своих детей или подопечных

Вычет за обучение ребенка и подопечных предоставляется в размере фактически понесенных затрат, а его лимит составляет 50 000 руб., поэтому максимальная сумма возмещения составляет 6 500 руб. (50 000*13%). Вычет предоставляется на каждого ребенка, за которого платит гражданин.

Денис Денежкин как раз оплачивает обучение своего сына. Несмотря на то, что в налоговом периоде он потратил 90 000 руб., вычет в соответствии с условиями ст. 219 НК РФ будет предоставлен в размере 50 000 руб., а не в сумме фактических расходов.

Так, наш гражданин возместит 6 500 руб. Если бы у Денежкина был еще один ребенок, за обучение которого в налоговом периоде он заплатил 40 000 руб., то вычет за образование второго отпрыска составил бы 5 200 руб. (40 000*13%). В сумме государство возместило бы 11 700 руб.

(6 500 руб.+5 200 руб.).

Как получить вычет

Теперь Денис Денежкин знает, что он имеет право на возмещение расходов за обучение сына в размере 6 500 руб. Для того чтобы получить социальный вычет, ему необходимо обратиться в налоговую инспекцию со следующим пакетом документов:

• Договор о предоставлении образовательных услуг;
• Копия документа, подтверждающего статус учебного заведения;
• Чеки, квитанции, выписки и другие документы, подтверждающие оплату;
• Документы, подтверждающие родство (свидетельства о рождении, договор на опеку). Это необходимо во всех ситуациях, когда гражданин оплачивает обучение других лиц;
• Справка о дневной форме обучения. Тоже актуально в случае оплаты обучения других лиц;
• Декларация 3-НДФЛ;
• Справка 2-НДФЛ (необходимо запросить у всех работодателей);
• Заявление о предоставлении вычета на обучение;
• Заявление о возврате излишне уплаченной суммы подоходного налога.

После получения необходимых бумаг в течение 3-х месяцев органы обязаны провести камеральную проверку полученных документов и вынести вердикт по вопросу Денежкина.

Если перечисленные выше документы прошли экспертизу, то средства поступят на указанный в заявлении Денисом расчетный счет в течение месяца.

В случаях, когда сроки возврата части налога нарушаются, за каждый календарный день начисляются проценты в размере действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ.

Благодаря изменениям, вступившим в силу с 1 января 2016 года, вычет за обучение можно получить и через работодателя. Для этого Денису все равно придется получить от инспекции уведомление с положительным решением о назначении вычета.

После можно отправляться в бухгалтерию на работе, где Денежкин оставит заявление на имя работодателя и полученное уведомление.

Начиная с текущего месяца, подоходный налог с его зарплаты удерживать не будут до тех пор, пока сумма к возмещению не исчерпается.

30 Август 2016

Преимущества и недостатки кредита на образование

Сегодня получение качественного образования в престижном ВУЗе зачастую сопряжено с крупными финансовыми вложениями. При отсутствии возможности оплатить обучение банки предлагают студентам услугу целевого кредита на образование.

05 Июль 2016

Как управлять семейным бюджетом?

Как грамотно распоряжаться своими деньгами, и какие ошибки обычно допускаются при планировании расходов — даем практические советы по регуляции своего бюджета.

01 Сентябрь 2015

Каждый третий заемщик MoneyMan в этом году собирает ребенка в школу.

В преддверии сезона знаний магазины все шире распахивают свои двери, а родители школьников ищут способы сократить расходы на подготовку любимых чад к новому учебному году.

Вы имеете на это право! Рассказываем, как получить от государства деньги за учебу, квартиру, лекарства, автошколу и даже пластическую операцию!

Оплачивали обучение ребенка в вузе, платили за автошколу и курсы иностранного языка, лечили зубы в частной клинике? Тогда берите на заметку эту статью-руководство по возврату своих налогов.

Как получить деньги за обучение?

Допустим, вы поступили в институт на платное отделение, но при этом вы еще официально трудоустроены. Либо обучение оплачивают ваши родители, которые также имеют постоянное место работы. В таком случае вы можете рассчитывать на возврат 13 процентов от стоимости образования.

Тоже самое распространяется на курсы, автошколы и другие учебные учреждения.

Когда? Заявление на налоговый вычет можно подать раз в год, но удобнее это будет сделать сразу за все обучение либо за 2-3 года.

Все зависит от количества денег, которое вы потратили и от ваших доходов.

Кто? Получить вычет может только официально работающий гражданин, который выплачивает 13% подоходный налог. Если вычет хотят получить ваши родители, то вам должно быть меньше 24 лет.

За что? Получить налоговый вычет можно за обучение в любом образовательном учреждение (курсы, институт, автошкола).

Главное, чтобы у организации была соответствующая лицензия на осуществление образовательной деятельности.

Сколько?

Дорогое обучение лучше оплачивать поэтапно, а не сразу за несколько лет, так как максимальная сумма за год составляет 22 100 рублей.

Максимальная сумма расходов, за которую дадут социальный вычет, — 120 000 рублей в год за себя и 50 000 рублей за оплату обучения детей. Государство вернет 13% от этой суммы: до 22 100 р. в год.

Можно получить два вычета за год, если вы платили и за себя, и за своего ребенка. Если потратите на обучение больше, всё равно вернут только 22 100 р.

Что нужно?

Самый простой вариант — попросить все сделать бухгалтерию на вашей работе. Но если такой возможности нет, то можно подать документы лично или через Интернет (понадобятся данные для входа в личный кабинет на сайте налоговой службы). Тогда ходить вообще никуда не нужно. Вот такой пакет документов вам нужно будет собрать:

• Документы из института (подтверждающие, что учреждение действительно существует и вы там учитесь). Вам также понадобится копия договора и заверенная копия лицензии вуза, а также платежные документы: чеки, квитанции, платежные поручения.
• Справка 2НДФЛ (подтверждает, что вы работали и платили налоги).
• Налоговая декларация 3НДФЛ за каждый год обучения.
• Заявление о возврате части НДФЛ.
• Копия паспорта.
• Если вы оплачиваете обучение ребенка, то нужны документы, подтверждающие родство (свидетельство о рождении) и его копия.

Лайфхак! Налоговую декларацию 3НДФЛ можно заполнить на сайте https://www.nalogia.ru/ Так вы сэкономите время на заполнение бумажек в налоговой. 

Весь пакет документов нужно отнести в налоговую. Если с документами все в порядке, то через три месяца (а может и раньше) на ваш счет придут деньги. Если налоговый инспектор найдет ошибки, то нужно будет подать все повторно.

Итого

• Сохраняйте все чеки, квитанции и документы из учебного заведения — это основные документы для получения вычета.
• Государство дает вам 3 года с момента оплаты, чтобы успеть подать заявление на вычет.
• Документы на налоговый вычет оформляют в бухгалтерии работодателя или на сайте налоговой. Лично документы подают в налоговую инспекцию только по месту прописки (если вы, допустим, больше там не работаете).
• Сразу берите справки 2-НДФЛ, если увольняетесь с места работы. Это сэкономит вам время.

Личный опыт. Анастасия. Вернула деньги за обучение.

— Я училась на платном отделение очно (это важно) и параллельно устроилась на официальную работу. Мое обучение стоило 200 тысяч в год. Помогали родители, часть я оплачивала сама.

Получается, что 13 процентов — это 26 тысяч в год, но вернули мне меньше: 22 тысячи. Процедура была несложной. Единственная загвоздка — потеряла чек, пришлось ездить в бухгалтерию вуза и восстанавливать.

А так я даже в налоговую не ходила — все сделала через личный кабинет. 

Как получить деньги за лечение?

Ситуация с получением налогового вычета за лечение, в целом, похожа. Но есть свои нюансы. Вы можете получить налоговый вычет при оплате медицинских услуг, при оплате медикаментов и при оплате добровольного медицинского страхования. Максимальная сумма за год — 15 600 рублей.

Когда?
Заявление на налоговый вычет можно подать раз в год. Если лечение было недорогим, то можно взять чеки сразу за несколько лет. Если лечение достаточно затратно, то советуем обращаться в налоговую каждый год.

Кто?
Совершеннолетний работающий гражданин, который оплатил свое лечение, либо лечение своих ближайших родственников. Медицинская услуга должна входить в соответствующий список (в него, кстати говоря, входит большинство медицинских услуг).

Тоже самое с медикаментами: вы можете получить за них возврат только если они назначены лечащим врачом, либо входят в соответствующий список.

Что входит в список?
В список входит большой перечень медицинских услуг: от хирургического лечения врожденных аномалий до лечения бесплодия. Даже пластические операции входят.

Перед началом лечения можно уточнить вопрос о вычете у своего лечащего врача.

Сколько?

Что нужно?

• Документы из лечебного учреждения или аптеки: квитанции и чеки, договор об оказании медицинских услуг, товарные чеки на лекарства.
• Справка 2НДФЛ (подтверждает, что вы работали и платили налоги).
• Налоговая декларация 3НДФЛ за период вашего лечения
• Заявление о возврате части НДФЛ.
• Копия паспорта.
• Если вы оплачиваете лечение ребенка или другого родственника, то нужны документы, подтверждающие родство и его копия.Процедура возврата медицинского вычета занимает от 2 до 4 месяцев.

Итого

• Уточните у лечебного учреждения, входит ли ваша медицинская услуга в список тех, по которым можно вернуть налоговый вычет.
• Заранее предупредите лечебное учреждение о том, что собираетесь возвращать деньги — так они быстрее подготовят документы.
• Сохраняйте все чеки, квитанции и документы о вашем лечении.
• Помните, что у вас есть три года после оплаты лечения, чтобы вернуть налоговый вычет.

Личный опыт. Ксения

— Сначала подаешь декларацию, потом проверяют документы и в течение месяца перечисляют деньги. Брекеты стоили 50 тысяч, вернули 13 процентов. Нужно было собрать и предъявить все чеки, договор, лицензию медучреждения.

Еще один плюс — можно возвращать не только за свое лечение, но и родственников.  К примеру, у меня папа получал за дедушку — он делал операцию на глаза, а поскольку он пенсионер, ему самому нельзя получить этот вычет.

Договор оформили так, что плательщиком был папа — он вносил деньги. 

Как получить налоговый вычет 13% за учебу

Законодательство Российской Федерации позволяет получить возврат 13 процентов за обучение тем людям, которые имеют официальную работу и получают заработную плату, а также платят за учебу в институте или колледже.

При этом оплата может быть как за свою учебу, так и за обучение детей и ближайших родственников.

В этой статье мы рассмотрим вопросы о том

• откуда берутся деньги на возврат;
• кто может воспользоваться правом социального вычета;
• где нужно учиться;
• какую сумму денег можно вернуть;
• сколько раз и за сколько лет можно получить повторный возврат;
• что нужно для получения вычета.

Что такое возврат 13% за учебу

От всех денег, получаемых работающим гражданином, государство забирает часть в виде налога. Эта сумма составляет 13% от общего дохода. Как правило, бухгалтерия предприятия удерживает подоходный налог самостоятельно, то есть человек этих денег на руки не получает.

Социальный вычет дает возможность вернуть часть уплаченных денег в виде подоходного налога. Получается, что человек может получить часть того, что уже заплатил ранее. Соответственно, если гражданин не имеет официального трудоустройства или не платит НДФЛ, то возвращать ему просто нечего.

Кто может вернуть деньги

По законодательству имеют право на возврат 13% за уже оплаченное обучение:

• граждане РФ, которые самостоятельно оплачивают свое образование;
• родители, братья, сестры или опекуны, оплачивающие в различных учебных заведениях очное образование детей, возраст которых не превышает 24-х лет.

При этом каждый человек из этой категории должен иметь работу, на которой ему платят заработную плату и, соответственно, удерживают подоходный налог.

Вы можете посмотреть этот видеоурок или продолжить чтение статьи.

Что делать, если учится муж или жена

Если свое образование муж или жена оплачивают самостоятельно, и при этом имеют официальный источник дохода, то в этом случае можно получить вычет за себя на общих основаниях.

А вот если муж оплачивает обучение жены или наоборот, то в этом случае получить возврат не получится. В законодательстве не прописана такая возможность.

Если оба супруга работают, а учится только один из них, то обязательно нужно оформлять и договор на обучение, и квитанции по оплате именно на него. Муж может выдавать деньги на образование жены или оплачивать ее обучение, но в квитанциях должна быть указана фамилия жены.

Где можно обучаться

Важным условием для возврата НДФЛ является статус учебного заведения. У него обязательно должны быть:

• лицензия о праве вести образовательную деятельность;
• подписанный договор с учащимся об оказании образовательных услуг.

Какие же образовательные организации сюда относятся:

• платные школы и высшие учебные заведения;
• образовательные курсы для взрослых (обучение иностранным языкам, автошколы, курсы повышения квалификации);
• дополнительное образование для детей (спортивные секции, музыкальные и художественные школы и кружки).

Налоговый вычет можно получить не только в государственных учебных заведениях, но и в частных. Также есть возможность вернуть деньги при получении образования за рубежом.

Сколько денег можно вернуть за обучение

Самое важное при возврате денег – определение их количества.